Signal Iduna Risikolebensversicherung Test

Die Signal Iduna Gruppe zählt zu den renommiertesten Anbietern in Deutschland. Im Versicherungs-Portfolio der Dortmunder Lebensversicherung zählt eben auch der Hinterbliebenenschutz in mehreren Leistungsvarianten. In den verschiedenen Risikolebensversicherungen Tests werden die Policen bewertet und getestet. So auch bei der Fachzeitschrift €uro, die die Risikoversicherung mit einer guten Gesamtwertung auszeichnen kann. Welche Leistungen sich hinter der Risikoabsicherung verbergen und welchen Nutzen Rechner haben, klären wir nun.

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Testurteil Gut bei der 2014er Ausgabe der Euro Zeitschrift

Signal Iduna Risikolebensversicherung Test

Unter insgesamt 75 getesteten Lebensversicherungen kann die Signal Iduna Versicherungsgruppe mit ihrer Hinterbliebenenabsicherung ein gutes Gesamturteil erlangen. Untersucht werden die wichtigen Teilbereiche:

  • Performance
  • Finanzkraft
  • Bestandssicherheit
  • Kundenzufriedenheit

Hinterbliebene und Versicherungsnehmer können beim Dortmunder Risikoversicherer einen guten Versicherungsschutz erhalten, der auch im Jahre 2018 mit sehr guten Konditionen zu überzeugen weiß. Wesentlicher Bestandteil der Tests ist immer auch die wirtschaftliche Finanzsituation der Lebensversicherer. Das gute Qualitätsurteil von 75,06 Punkten liegt vor allem in der sehr hohen Kundenzufriedenheit begründet. So urteilen die Befragten im Rahmen der Untersuchung der Wirtschaftszeitschrift.

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Mediaworx testet beste Versicherungsanbieter

#MarkeMonatl. Markensuchen 2016/2017Monatl. Markensuchen 2017/2018Absolute VeränderungProzentuale Veränderung
3ALLIANZ16810017550074000.04
4DEBEKA141600116600-25000-0.18
5COSMOSDIREKT111600111300-3000
6ERGO826009000074000.09
7AXA876008760000
8GOTHAER726007860060000.08
9SIGNAL IDUNA753007530000
10DEVK8390074390-9510-0.11
11VHV602006760074000.12
12DKV649006590010000.02
13HANSE MERKUR649006490000
14ERGO DIREKT4240062900205000.48
15HDI6760058600-9000-0.13
16GENERALI512005530041000.08
LVM512005530041000.08
18VERSICHERUNGSKAMMER BAYERN5690053870-3030-0.05
19ALLSECUR514005310017000.03
20WGV419005120093000.22
21WÜRTTEMBERGISCHE *2760049300217000.79
22R+V *449004630014000.03
23ARAG365003970032000.09
24PROVINZIAL385003850000
25ZURICH *4030036200-4100-0.1
26DA DIREKT1100035500245002.23
27BARMENIA315003250010000.03
28ROLAND *1650032100156000.95
29DIE BAYERISCHE3150027540-3960-0.13
30EUROPA *271002710000
31AACHENMÜNCHENER3070026600-4100-0.13
32NÜRNBERGER *222002220000
33CONCORDIA2470022000-2700-0.11
34DEUTSCHE FAMILIENVERSICHERUNG732020200128801.76
35ALTE LEIPZIGER200002000000
36HELVETIA165001870022000.13
37ADVOCARD16100164003000.02
38BGV15000157007000.05
39ENVIVAS151901519000
40SWISSLIFE102201512049000.48
41CONTINENTALE88001450057000.65
42VGH3150014300-17200-0.55
43WWK2660012500-14100-0.53
44SPARKASSENVERSICHERUNG1480012100-2700-0.18
45UKV63001180055000.87
BASLER *9900990000
46MECKLENBURGISCHE *8100990018000.22
48ÖRAG110009800-1200-0.11
UNIVERSA145009000-5500-0.38
49D.A.S. *105009000-1500-0.14
HALLESCHE9000900000
52DEURAG97008200-1500-0.15
53INTER *6600660000
54JANITOS85006000-2500-0.29
55MÜNCHENER VEREIN84205660-2760-0.33
56CANADA LIFE68105610-1200-0.18
57WÜRZBURGER *5400540000
58DMB65005300-1200-0.18
59ALTE OLDENBURGER45404570300.01
60FEUERSOZIETÄT4450445000
61LV 18713630363000
62MANNHEIMER *88003600-5200-0.59
63IDEAL *36002900-700-0.19
64KARLSRUHER *1000890-110-0.11

Ausbaugarantie an individuelle Bedürfnisse

Mit der Ausbaugarantie sichern sich Versicherungsnehmer zu bestimmten Anlässen eine Erweiterung der Lebensversicherungskonditionen. Eine solche Möglichkeit bietet sich auch im Berufsunfähigkeitsschutz des Unternehmens an. Die so genannte Nachversicherungsgarantie ist alle fünf Jahre beanspruchbar und bei besonderen Ereignissen wie der Geburt eines Kindes, einer Hochzeit oder anderen wichtigen Lebensereignissen möglich. So wird in allen Lebensphasen eine Sicherung angeboten.

Signal Iduna auch mit starker Reiseversicherung laut N24

  • 1 TravelSecure 93% 1,4 | Sehr gut
    2 ERV 91% 1,6 | Gut
    3 Travelprotect 90% 1,6 | Gut
    4 Europ Assistance 88% 1,8 | Gut
    5 Barmenia 85% 2,0 | Gut
    6 AXA Travel Insurance 85% 2,0 | Gut
    7 BD24 82% 2,2 | Gut
    8 HanseMerkur 81% 2,3 | Gut
    9 URV 80% 2,3 | Gut
    10 80% 2,3 | Gut
    11 LTA 77% 2,5 | Befriedigend
    12 SIGNAL IDUNA 76% 2,6 | Befriedigend
    13 Debeka 74% 2,7 | Befriedigend
    14 Mapfre 73% 2,8 | Befriedigend
    15 AGA 71% 2,9 | Befriedigend

Ansprüche auf Altersvorsorge

Wer im Laufe seines Lebens nicht nur einen Hinterbliebenenversicherung erhalten möchte, der hat auch ein Umtauschrecht beim Dortmunder Versicherungsanbieter. So lässt sich eine Risikolebensversicherung immer auch in eine Kapitallebensversicherung übertragen, eine Wiederholung der gesundheitlichen Fragen gibt es dabei nicht. Der Vorteil ergibt sich im Hinterbliebenenschutz und der parallelen Ansprüche zur privaten Altersvorsorge.

Morgen & Morgen vergibt Sterne-Wertung für Risikoabsicherung

Im aktuellen Unternehmens-Rating der Fachleute der Morgen & Morgen Ratingagentur vergeben nicht mehr als zwei Sterne im aktuellen Testbericht. Nach Ermittlung der jeweiligen Bilanzkennzahlen kann die Lebensversicherungsgruppe lediglich mit einem schwachen Ergebnis abschneiden. Als einer der Hauptursachen wird die andauernde Niedrigzinsphase benannt. Dennoch können anderen Hinterbliebenenabsicherungen in der Untersuchung besseren Noten erzielen.

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DtGV testet PKV Tarife

  • 1 Barmenia 85,9% 1,9 | Gut
    2 HanseMerkur 83,6% 2,1 | Gut
    3 Hallesche 83,3% 2,1 | Gut
    4 Münchener Verein 82,2% 2,2 | Gut
    5 Debeka 81,6% 2,2 | Gut
    6 SDK 81,5% 2,2 | Gut
    7 R+V 81,1% 2,3 | Gut
    8 Gothaer 80,1% 2,3 | Gut
    9 SIGNAL IDUNA 80,0% 2,3 | Gut
    10 DKV 79,4% 2,3 | Gut
    11 Deutscher Ring 78,2% 2,4 | Gut
    12 Inter Versicherungsgruppe 77,8% 2,5 | Gut

Durchwachsene Beurteilung auch im Ökotest

In der Ausgabe Februar 2014 kann die Risikolebensversicherung der Signal Iduna ebenso wenig überzeugen. Anders als im Euro Testbericht untersucht die Verbraucherzeitschrift Ökotest die Teilkategorien Kundenbeteiligung am Gewinn, Assekuranz Ertragsstärke als auch die Finanzstärke der Risikoabsicherungsgesellschaften. In Ermangelung der Teilbereiche kommt die Ökotest zu dem Ergebnis, dass die Signal Iduna einen schwachen Schutz im Versicherungs-Portfolio hat. Die Folge ist der letzte Platz im Test. Unterdurchschnittlich fällt insbesondere die Kundenbeteiligung am Gewinn aus. In den Bereichen Nettoverzinsung und Ausschüttungsreservequote können positive Aspekte gefunden werden.

Rechner geben ein grobes Abbild

Rechner geben einen guten ersten Eindruck, wenn es um die Bedingungen einer Lebensversicherung geht. In den untersuchten Tests wie auch der Stiftung Warentest werden immer auch die Anträge der Versicherungen geprüft. Neben der Versicherungssumme und weiteren Faktoren zählt auch die Gesundheitsprüfung als richtungsweisend. Je nach Versicherung werden die Fragen der Versicherer sehr detailliert gestellt, Rechner können diese Fragen nicht berechnen. Ein ähnliches Prinzip gilt im Rahmen der Gesundheitsprüfung einer Berufsunfähigkeitsversicherung. Ist der Versicherte berufsunfähig, dann zahl der Anbieter eine Rente. Im Fall einer Berufsunfähigkeit von fünfzig Prozent zahlt der Anbieter eine Rente. Im Vergleich der Signal Iduna Gruppe stehen auch weitere Versicherungsarten:

  • Private Krankenversicherung
  • Baufinanzierung
  • KFZ-Versicherung
  • Rentenversicherung
  • Restschuldversicherung
  • Kapitallebensversicherung

Auch eine Ausbaugarantie steht als Absicherung zur Verfügung. Laut CosmosDirekt müssen auch in 2016 Gesundheitsfragen vom Antragsteller beantwortet werden. Weitere Ergebnisse der DFSI und der Fachzeitschrift Focus Money können Sie auch hier in Erfahrung bringen.

Assekurata prüft die Lebensversicherer

Auch bei der Assekurata kann die Lebensversicherungsgesellschaft mit einem „gut“ bewertet werden. Die Ratingagentur vergibt eine positive Bewertung und zeichnet den leistungsstarken Tarif des Unternehmens aus Dortmund aus. Hervorzuheben wird dabei der Teilbereich Sicherheit. Aktuellere Untersuchungen können Sie immer auch auf der Startseite in Erfahrung bringen.

Gesamt-Ranking: Fairness von Hausratversicherern laut Service Value

Bewertung Hausratversicherer
sehr gut Allianz
sehr gut Ammerländer Versicherung
sehr gut DEVK
sehr gut Die Haftpflichtkasse
sehr gut Helvetia
sehr gut …-…
sehr gut Medien-Versicherung
sehr gut Provinzial Nord Brandkasse
sehr gut VGH
sehr gut Westfälische Provinzial
gut AXA
gut Concordia
gut Die Continentale
gut ERGO
gut
gut InterRisk
gut LVM
gut Provinzial Rheinland
gut R+V
gut Signal Iduna
gut VHV
gut WGV

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Adresse Iduna Lebensversicherung:
  • Signal Iduna Gruppe
    Joseph-Scherer-Str. 3
    44139 Dortmund
    Telefon: (0231) 135 75 70
    Telefax: (0231) 135 46 38
    E-Mail: info@signal-iduna.de
    Webseite: http://www.signal-iduna.de